書店の資格コーナーに行くと、簿記検定の隣あたりで結構な面積を占領している「FP検定」のテキストや問題集。
TVCMで「マネードクター」「FPに相談だ！」というセリフを耳にしたことがあるかと思います。
FP検定とはどんなものか、また、なぜ勉強をしてみようと思ったのか、そのきっかけなど踏まえてお話ししたいと思います。
FP検定とは？
ファイナンシャル・プランニング（Financial Planning）技能検定 のことで、国家資格です。
１級・２級・３級の等級があり、それぞれに学科試験と実技試験が設けられています。
試験は
・NPO法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 (日本FP協会)
・一般社団法人 金融財政事情研究会 (金財)
の２団体が実施しています。
一般的に、「金財」主催の試験は金融機関や保険会社に勤務する人向けで、「日本FP協会」主催の試験はその他・一般people向けと言われています。
どんなことが学べるの？
普段の生活のなかで「お金」に触れないことはないと思います。
この「お金」にまつわる制度や仕組みを網羅的に学べるのがFP検定です。
例えば、病院に行ったら保険証を見せるし、年を重ねたら年金をもらう。
車を運転するのであれば、自動車保険に入るでしょうし、
マイホームを持とうと思ったら、ローンを考える。
日々のニュースでは天気予報と同じくらいの扱いで、「日経平均株価」や「為替相場」を伝えている。
意識をしなくてもこれらのことは何気なく受け入れていますが、FP資格の勉強をすると「あ！だからこうなんだ！」がわかり、スキルアップの資格試験という面だけではなく、日々の生活に活かすことができます。
試験範囲
具体的には、次の６分野になります。
| 分野 | 名称 | 内容(一部のみ) |
| Ａ | ライフプランニングと資金計画 | 社会保険料 公的年金 など |
| B | リスク管理 | 生命保険 損害保険 など |
| C | 金融資産運用 | 投資信託 株式・債券 など |
| D | タックスプランニング | 所得税のしくみ 税額控除 など |
| E | 不動産 | 不動産の取得 不動産の賃貸 など |
| F | 相続・事業承継 | 贈与と法律 相続と税金 など |
試験日程
主催団体と等級によって異なります。
私が挑戦している３級は、2024年４月実施分から CBT(Computer-Based Test) に移行したため幅広く選択できます。
紙に書き込む形式ではなく、試験会場に設置のPCに入力する形式です。
・日本FP協会 の日程はこちら
・金財 の日程はこちら
勉強しようと思ったきっかけ
勉強しようと思ったきっかけは、大きく２つあります。
・自分の力でライフ・キャッシュフロー表が作れるようになるのでは？と思ったから
・リベ大の動画を見て勉強したから
自分の力でライフ・キャッシュフロー表が作れるようになるのでは？と思ったから
自宅購入を検討するにあたり S○UMOに出向いたのですが、その話の中で「FP無料相談」があり当時の担当さんに提案されました。
TVCM等で「マネードクター」といった感じで、なんとなーーく家計管理のアドバイスをしてくれるのかなぁ、、とふわったとしたイメージだけがありました。
「ま、無料だし、FPってどんな感じなんだろ。。。？」
と興味本位で日程を予約し、相談してみました。
対面して、個人情報保護等々 ひと通り説明を受け、承諾の上で私の財政状況を提示しました。
私専用の資金計画表を作成して頂けるとのことで。
ま、これが目的だったりするのですが。。
源泉徴収票・給与明細・ねんきん定期便の提示、月平均の支出、保険加入状況、貯蓄額、リタイア後に掛けたい旅行費、ざっくりとした将来のライフプラン、等々。。。。。
あとはモデルルーム見学で算出してもらった資金計画表。
で、次回の対面のときに提示されたのが、キャッシュフロー表。
経理関係の仕事をしているため、コレに似た形のキャッシュフロー表は見覚えがあり、、、
FPさんから細かい内容説明を受けているうちに、
これ、自分で作れるんじゃね？
。。。と
その後、噂では聞いていたのですが、保険の勧誘を受けまして、、
積んだら高さ10cmくらいになる保険パンフレットでの説明が待ち受けていました。。。
自分で作れたら、自分で随時見直しできるし、この超めんどくさい保険勧誘に関わらずに済む、というのが理由です。
リベ大の動画を見て勉強したから
上記、自宅購入を検討している時期から、リベラルアーツ大学のYouTube動画を見始めました。
弟からオススメされたのがきっかけです。
これを見て「私って自分のおかねのこと、本当に何も知らなかったんだ。。。」が衝撃で、動画を通して勉強をしていきました。
そのなかで、両学長は「簿記とFPは最高の基礎教材」と説明していました。
「そんなに難しくない」「勉強すれば誰でも取れる」の言葉があり、
そうなんだ！なるほど！
と思い立ったのが理由です。
実際、勉強を進めていると、へーーーーーーー！と感心することが多いです。
私が使っている教材
テキスト・問題集
リベラルアーツ大学のYouTube動画で紹介されていた「みんなが欲しかった！」シリーズです。
オールカラーで親しみやすい文字や図解があって、私はわかりやすいと思いました。
YouTube動画での講義
書籍で勉強を進めていくうちに
「やっぱ、、、人に教えてもらいたい」
「でも塾は時間を拘束されるのが、、、」
と思うようになりました。
絶対 YouTube で誰か解説しているはず！と検索したところ、コレを発見しました
「ほんださん」というFP試験合格に特化したチャンネルです。
合格するための要点を押さえ、わかりやすく解説しています。
視聴した後にテキストを読むと、頭への入り方が全然違います。
メインは FP２級 の解説のようですが、基本である３級の解説に力を入れるようになったように見受けられます。
この動画は東京リーガルマインドとのコラボとのことで、テキスト・過去問厳選模試問題集を紹介しています。
あとがき
FPの勉強は、本当にやってよかったと思っています。
給与明細の数字の意味とか、年金・保険とか、なにも考えなくても日々は無事に過ぎていきますが、知っていると得すること・知らないと損をすることが本当に多いな、と気付きました。
合格！も一つの目標ですが、勉強で得た知識を活かすことが最終的な目標なので、まずは合格することを目標に勉強を頑張っていきたいと思います。
参考になれば嬉しいです ^-^♪
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